3月21日，中國央行稱，在公安部支持配合下，將利用目前公安機關掌握的個人身份數據，在聯網覈查系統中增加失效居民身份證信息，以及港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證(以下統稱爲非居民身份證件)信息覈查。
目前此次覈查尚處試點階段：將首先在客戶辦理單位和個人銀行結算賬戶開立、變更、撤銷時進行，辦理其他業務時無需進行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息覈查。後續央行將根據試點情況在其他銀行業務推廣身份信息覈查。
官方此舉有三個目的：一是爲銀行覈查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實性提供便捷、有效手段；二是防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失，維護社會公衆資金安全；三是有利於遏制利用銀行賬戶從事電信網絡詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動，維護正常的經濟金融秩序。
具體而言，如銀行覈查的是個人已向公安機關申報丟失的居民身份證，聯網覈查系統將反饋“證件已掛失”；如個人因姓名變更、證件損壞、登記項錯誤、有效期滿等原因已到公安機關換領了新證，而銀行覈查的證件仍爲舊證的，聯網覈查系統將反饋“證件已失效”。
根據有關規定，當聯網覈查系統反饋居民身份證已失效、已掛失或者非居民身份證件信息不一致時，銀行如果能夠確切判斷或者經覈實後確認客戶出示的居民身份證爲失效或者掛失證件、非居民身份證件爲虛假證件的，則應拒絕爲客戶辦理相關業務；其中，對於客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業務的，銀行還應向公安機關報案。
